- 財務專家表示，如果您本季收到了意外的稅單，那麼現在為明年做準備還不算太早。三個明智的選擇是審查您 2022 年的申報、檢查預扣稅款並重新審視您的投資組合。
金融專家表示，如果本季你的稅單出人意料，那麼現在為明年做準備還不算太早。
截至 4 月 14 日，美國國稅局處理了近 7600 萬筆退稅，平均支付金額為 2,840 美元，比去年同期退稅減少了 8.5%。
通常，當您全年超額支付時，您會獲得退款，而當您支付不足時，您會收到稅單。 無論本賽季發生了什麼，這裡都有一些值得考慮的舉措。
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“如果你去年收到了意想不到的稅單，第一步就是了解原因，”波士頓哈克財務規劃公司創始人、註冊財務規劃師埃里克·斯克魯格斯說。 他也是一名註冊代理人。
他說，例如，一次性活動（如大筆獎金）帶來的高收入與成功副業帶來的經常性收入之間是有區別的。
斯克魯格斯說，對於後一種情況，有足夠的時間進行季度預估稅款支付或調整工作中的工資預扣，以減少明年的賬單。
如果您在 2022 年所欠的稅款多於預期，您可以重新審查 2023 年的工資預扣稅並進行必要的調整。
紐約的 CFP 兼 Wealthspire Advisors 副總裁凱文·布雷迪 (Kevin Brady) 表示，你可以減少津貼數量，也可以從每份工資中留出更多資金。 兩者都通過您的雇主填寫在 W-4 表上。
他說：“一個簡單的計算方法是將 2022 年繳納的額外稅款除以 2023 年剩餘工資數量。”
紐約布法羅的 CFP 兼 Eudaimonia Wealth 創始人 Brett Koeppel 表示，你可能還沒有考慮明年的稅收，但現在是審查你的投資組合的好時機。
如果您擁有三種類型的賬戶——經紀賬戶、遞延賬戶和免稅賬戶——您就可以策略性地選擇在哪裡保存資產。 科佩爾說，由於經紀賬戶投資是應稅的，因此您可以更仔細地審查這些投資。
例如，債券、某些共同基金或房地產投資信託等創收資產可能更有可能在經紀賬戶內引發年度稅單。
但是，如果您的收入足夠低，您可能不需要繳納投資稅。 2023 年，您可能有資格享受 0% 的長期資本利得率，且應稅收入為 44,625 美元或更低，或者一起申報的已婚夫婦為 89,255 美元或更低。
