- 如果您要趕在 10 月 17 日的納稅延期截止日期之前完成，您可以在提交報稅表時跳過關鍵表格。 包括所有收入、註銷詳細信息等以避免 IRS 處理延遲至關重要。
專家說，如果您希望在 10 月 17 日的納稅延期截止日期之前完成，請確保在沖向終點線時不要跳過關鍵表格。
根據美國國稅局的說法，提交完整準確的申報表以避免處理延誤至關重要，包括所有必要表格的詳細信息。
此外，您可以通過直接存款在線提交無錯誤的退貨，以防止退款延遲和未來的 IRS 通知。
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馬薩諸塞州韋斯特伍德市 Heritage Financial Services 的財務規劃主管、認證財務規劃師 Edward Jastrem 說，如果信息不完整，您可能會錯過節稅機會。
在提交報稅表之前，您需要為每個收入來源填寫表格。 這些可能包括您工作的 W-2、合同工作的 1099-NEC 表格和失業收入的 1099-G。 您可以通過提取免費的 IRS 成績單來仔細檢查這些內容。
至於註銷，表格可能包括抵押貸款利息的 1098、個人退休賬戶存款的 5498 和健康儲蓄賬戶供款的 5498-SA 等。
但稅務專家表示，您可能會跳過一些鮮為人知或容易遺漏的表格，從而導致報稅表不完整。
以下是需要注意的三個潛在問題：
新澤西州威科夫 ELA Financial Group 的 CFP 和合夥人 Ryan Marshall 說，申報人經常會錯過投資收入的稅表。
他說，最常見的遺漏是資本收益和損失的 1099-B 和股息和分配的 1099-DIV。
“有一個普遍的誤解，即如果客戶沒有從他們的投資中實際收到付款，那麼它是不徵稅的，”馬歇爾說，建議申報人應該經常檢查他們的賬戶以獲取稅務文件並查看過去的回報。
佛羅里達州種植園 Tobias Financial Advisors 的 CFP 和註冊會計師 Marianela Collado 表示，另一個常見的疏忽是跳過不可扣除的 IRA 供款的 8606 表。
這是一個問題，因為您可能需要這份文件來驗證所謂的 Roth 轉換的貢獻，這一舉措繞過了 Roth IRA 存款的收入限制，允許未來的免稅增長。 如果沒有原始存款證明，您可能會因同一收入而被徵稅兩次。
70 歲半及以上的投資者可以使用合格的慈善分配或 QCD，每年從稅前 IRA 捐贈高達 100,000 美元，從而允許退休人員減少調整後的總收入。
然而，這一舉措往往會引發一個問題，因為經紀公司沒有將 QCD 轉移在報告退休計劃分配的 1099-R 表上分開，Heritage Financial Services 的 Jastrem 說。
例如，如果您在 2021 年從 IRA 中提取了 50,000 美元，而 20,000 美元用於 QCD，那麼您的 1099-R 將顯示 50,000 美元用於分配，即使只有 30,000 美元是應稅收入。
“如果個人或報稅人不進行手動調整併記錄 QCD，整個 IRA 分配可能會被報告為應稅，”他說。
